Доцент Белянчикова - банки могут запросить у вкладчика объяснения по источнику его средств

Финансовые учреждения имеют право запрашивать у физических лиц информацию о происхождении средств, которые те хотят внести на вклад. Однако, как отметила агентству “Прайм” доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Плеханова Татьяна Белянчикова, подобные запросы банк делает не всегда.

Она уточнила, что даже небольшие суммы могут вызвать интерес у банка, если движение денег по счетам покажется им подозрительным.

«"Банки обязаны контролировать подобные операции в соответствии с требованиями закона 115-ФЗ, и за нарушение этих правил, особенно если оно систематическое или грубое, их ждут серьёзные санкции — от штрафов до лишения лицензии. По этой причине кредитные организации часто предпочитают перестраховаться", — объяснила она. Возникают трудности, например, при внесении крупных сумм или активности на ранее не использовавшемся счёте.

В таких ситуациях банк вправе запросить объяснения и потребовать документы, подтверждающие источники средств: доход, продажу имущества, наследство и т.д.

Если же деньги получены в подарок, ситуация усложняется — понадобятся косвенные подтверждения. К примеру, при денежных подарках на свадьбу потребуется предоставить свидетельство о браке, отметила Белянчикова.